新京報貝殼財經(jīng)記者 羅亦丹 實習(xí)生 鄒珍珍
互聯(lián)網(wǎng)時代，詐騙分子利用“刷單”做誘餌實施電信詐騙，不斷變換套路更新手段，最近甚至出現(xiàn)了多起“二次詐騙”案件，“女生被騙3萬后不服氣又被騙5萬”的話題沖上微博熱搜。
據(jù)公安部5月11日公布五類高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件：刷單返利、虛假投資理財、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充客服、冒充公檢法5種詐騙類型發(fā)案占比近80%，成為最為突出的5大高發(fā)類案。其中，刷單返利類詐騙發(fā)案率最高，占發(fā)案總數(shù)的三分之一左右。
貝殼財經(jīng)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，對于詐騙案的受害者，騙子不會只“薅”一次羊毛就罷休，往往會使用不同的手段繼續(xù)行騙，甚至有專門搜尋已被騙的受害者，并以幫助追回欠款為名繼續(xù)行騙。
“有案例顯示，詐騙分子會以退款登記為理由，讓受害者提供真實的身份證信息、手機號、銀行卡號、收款地址等，這些用戶信息將被詐騙分子出賣到黑市里，繼續(xù)流轉(zhuǎn)，將受害者暴露給新的詐騙團伙。”相關(guān)專家告訴貝殼財經(jīng)記者。
去年，上海警方曾破獲假冒“網(wǎng)警”實施詐騙的犯罪嫌疑人孫某，孫某曾冒充“北京網(wǎng)警”，在各大平臺海投廣告，配合“網(wǎng)警客服電話”“全國在線幫助”等備注，等待被害人“上鉤”。待被害人與之聯(lián)系后，以幫助追查犯罪分子、攔截到資金，需要被害人轉(zhuǎn)賬驗證等理由詐騙錢款。
由此，檢察官提醒公民，牢記反詐秘籍：不聽、不信、不轉(zhuǎn)賬。
━━━━━
復(fù)合型刷單套路：刷單+APP做任務(wù)
“那天中午同事給我拉到一個群里，進去之后人家就一直發(fā)紅包，還說讓我們做簡單的任務(wù)就可以領(lǐng)取到傭金，最后我才知道群里的6個人都是‘托’，合伙騙我一個。”7月13日，網(wǎng)友胡懟懟向貝殼財經(jīng)記者介紹了她被詐騙分子以“刷抖音點贊關(guān)注”為名騙走3萬元，并遭遇了二次詐騙的詳細過程。
貝殼財經(jīng)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，以簡單易實現(xiàn)的“兼職”和較高的收益為名引誘受害者“入套”，再轉(zhuǎn)移到其他平臺以需要墊付資金進行“點贊”“刷單”等為名進行詐騙，是此類詐騙手法的統(tǒng)一“套路”。
胡懟懟告訴貝殼財經(jīng)記者，她被要求下載一個叫作“匯納科技”的APP，說里面有很多“任務(wù)”可做，她下載后嘗試做了幾個任務(wù)，第一天賺了300元左右，并且真正提現(xiàn)了，這讓她放松了警惕。
“一天21個任務(wù)，任務(wù)不能中斷，也就是說不能跳著做，當(dāng)我做到第11任務(wù)的時候就不一樣了，不是點關(guān)注的了，讓我們墊付資金說后面會有返現(xiàn)，返本金和傭金一起。我以為還和頭一天一樣兩單可以提現(xiàn)，根本沒猶豫就直接墊付了，此時才被告知還需要再‘做一單’才能提現(xiàn)，而這一單需要墊付8188元，我墊付之后對方說還有‘最后一單’21888元，最后總共被騙了3萬多。”胡懟懟對貝殼財經(jīng)記者表示。
7月18日，貝殼財經(jīng)記者按照胡懟懟提供的鏈接想要下載該APP，但發(fā)現(xiàn)其已經(jīng)被騰訊安全檢測為“惡意欺詐內(nèi)容”，在瀏覽器打開則顯示“鏈接已失效”。不過，在此前的調(diào)查中，新京報貝殼財經(jīng)記者曾接觸過與詐騙胡懟懟“手法”幾乎一致的詐騙團伙，了解到這一詐騙手法的具體步驟。
首先，記者被一名“拉手”拉進了疑似是黑灰產(chǎn)分子控制的某微信群中，群主介紹稱此群為“恒大合作商家福利群”，會在群里給大家發(fā)紅包，并表示“為集團提高銷量，麻煩親們做一些小工作領(lǐng)取紅包獎勵。”在群主的要求下，貝殼財經(jīng)記者與一些群成員下載了一個名為“企業(yè)密信”的APP，并在其中添加了一名“接待員”，接待員要求群成員依次完成數(shù)個關(guān)注公眾號的任務(wù)，記者照做后收到了共計20元“返現(xiàn)傭金”紅包。
此后，“接待員”要求記者在微信群內(nèi)曬出自己收到的微信紅包，并繼續(xù)接下來的任務(wù)，然而此后的任務(wù)是在一個名為“500國際”的博彩平臺進行真金白銀的六合彩投注以賺取翻倍的“傭金”，若想要對本金和傭金進行提現(xiàn)，就必須墊付更多資金，真正的詐騙就是從這里開始的。
實際上，在此類騙局中，起初的幾個任務(wù)是對受害者進行“服從性測試”，讓受害者相信做“任務(wù)”能夠得到返利。在這一步，騙子往往會真拋出蠅頭小利引誘受害者上鉤，但如果對方上鉤了真的轉(zhuǎn)了賬，騙子就會逐漸取得受害者的信任，變被動為主動。
在胡懟懟被騙的案例中，本來做“一單”到“兩單”即可提現(xiàn)的“任務(wù)”，當(dāng)受害者投入本金期望獲利時，騙子突然表示需要再額外墊付資金做“第三單”，此時由于受害者已經(jīng)投入了不少資金作為沉沒成本，騙子就這樣利用了受害者急于收回本金的心理，從而詐騙成功。
“在最后一單對方說要交21888元才能提現(xiàn)時，我雖然有點慌，但很想把已經(jīng)墊付進去的錢拿回來，趕緊提現(xiàn)出來。”胡懟懟告訴貝殼財經(jīng)記者。
━━━━━
二次詐騙套路幾何？有騙子假冒網(wǎng)警、黑客
胡懟懟告訴記者，被騙后她已經(jīng)報警，但警方追蹤騙子團伙IP地址后發(fā)現(xiàn)是在香港，并表示錢財并不好追回。胡懟懟將自己受騙的案例發(fā)在了社交平臺后，有用戶聯(lián)系到她表示“此前也被騙過，后來找人幫忙把錢拿了回來”。
胡懟懟通過該用戶聯(lián)系到一個名為“天道打擊黑平臺”的QQ用戶，對方表示自己可以通過代碼方式幫助她找回被騙的錢財，但要收取20%酬金。
令她感到奇怪的是，明明是正常的溝通交流，對方卻堅持要拉一個“二人群”進行溝通，并一度要進行語音，這次胡懟懟提高了警惕，并未答應(yīng)對方的要求，第二天對方就解散了群聊，所有聊天記錄都消失了。
對此，相關(guān)專家表示，即便詐騙完成后，騙子還可能會再以追回被騙錢款為目的進行二次詐騙，“有案例顯示，詐騙分子會以退款登記為理由，讓受害者提供真實的身份證信息、手機號、銀行卡號、收款地址等，這些用戶信息將被詐騙分子出賣到黑市里，繼續(xù)流轉(zhuǎn)，將受害者暴露給新的詐騙團伙。”
此前因兼職刷單被騙12萬元的受害者蘇小懶告訴貝殼財經(jīng)記者，她在與其他受害者交流時，發(fā)現(xiàn)又有人利用受害者想追回資金的心理，說自己是黑客、碼農(nóng)，可以追查到騙子的信息從而追回欠款，但這實際上是二次受騙，“我認識的受害者就有遭遇二次受騙的，希望所有人都可以提高警惕。”
貝殼財經(jīng)記者在進入某受害者維權(quán)群中時，也曾收到陌生群友的私信，表示可以通過技術(shù)手段追回欠款。
去年10月底，曾破獲假冒“網(wǎng)警”實施詐騙的犯罪嫌疑人孫某，孫某曾冒充“北京網(wǎng)警”，在各大平臺海投廣告，配合“網(wǎng)警客服電話”“全國在線幫助”等備注，等待被害人“上鉤”。待被害人與之聯(lián)系后，以幫助追查犯罪分子、攔截到資金，需要被害人轉(zhuǎn)賬驗證等理由詐騙錢款。
2022年6月21日，經(jīng)上海市普陀區(qū)人民檢察院提起公訴，孫某犯詐騙罪，被法院判處有期徒刑三年三個月，并處罰金人民幣五千元。檢察官認為，被告人孫某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，騙取公民錢財，數(shù)額巨大，有其他嚴(yán)重情節(jié)，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。
檢察官提醒，公安民警不會主動在網(wǎng)上留下QQ號碼以供聯(lián)系。如遇詐騙，請及時撥打“110”報警電話，或者立刻到屬地公安機關(guān)報警，千萬不要輕信網(wǎng)站、社交軟件上隨意搜出的“網(wǎng)警”。牢記反詐秘籍：不聽、不信、不轉(zhuǎn)賬。